Kein Bankberater mit Quote im Nacken. Kein Fachjargon. Nur ehrliche Finanzberatung — für Menschen, die ihr Geld endlich klug aufstellen wollen.
Produktpartner im Vergleich (via TELIS Finanz AG)
fürs Erstgespräch – unverbindlich
feste Ansprechpartnerin – von Anfang an
Produkte, die ich dir andrehen muss
Viele Menschen aus der Mittelschicht lassen jedes Jahr hunderte oder tausende Euro liegen. Nicht weil sie schlecht mit Geld umgehen, sondern weil niemand ehrlich mit ihnen gerechnet hat.
Ich bin Helena Krombholz — ausgebildete Stiftungsberaterin mit Spezialisierung auf Steuergestaltung und Partnerin der TELIS Finanz AG.
Ich habe selbst erlebt, wie undurchsichtig die Finanzwelt sein kann. Wie man bei Bankgesprächen das Gefühl hat, nicht wirklich verstanden zu werden — oder schlimmer: dass jemand seine eigenen Ziele im Kopf hat, nicht deine.
„Ich erkläre Finanzen so, wie ich sie erklärt haben wollte — klar, ehrlich und ohne Fachjargon."
Mein Anspruch: Du verlässt jedes Gespräch mit mir klüger und entspannter als davor. Nicht mit einem Stapel Formulare, sondern mit einem echten Plan.
Kein Papierchaos, kein Verkaufsgespräch. Ein klarer, strukturierter Prozess in deinem Tempo.
Wir lernen uns kennen. Du erzählst mir, wo du stehst und wohin du willst — ohne Druck, ohne Verpflichtung. Einfach ein ehrliches Gespräch auf Augenhöhe.
Ich analysiere deine Situation und zeige dir schwarz auf weiß, wo Optimierungspotenzial steckt. Steuern, Vorsorge, Absicherung, Vermögensaufbau.
Wir setzen um — Schritt für Schritt, in deinem Tempo. Und ich bleibe dauerhaft an deiner Seite: als verlässliche Ansprechpartnerin, nicht nur beim Erstgespräch.
Ob Privatperson oder Unternehmer — ich entwickle Strategien, die zu deinem Leben passen.
Du arbeitest hart für dein Geld — jetzt soll dein Geld für dich arbeiten.
Als Unternehmer trägst du Verantwortung — für dein Team, deinen Betrieb und deine Familie.
Ich berate dich als Partnerin der TELIS Finanz AG — einem der größten inhabergeführten Finanzdienstleister Deutschlands. Du bekommst die Sorgfalt einer persönlichen Beraterin und die Substanz eines etablierten Hauses.
Unternehmenskennzahlen: TELIS Finanz AG, Regensburg (gegründet 1992, über 2.000 Berater & Partner, Auswahl aus 310+ Produktpartnern).
Mir gehört keine Bank. Und keiner Bank gehöre ich. Ich habe kein Produkt, das ich dir verkaufen muss — ich habe 310+ Produktpartner, aus denen ich frei wähle. Und ja: Ich verdiene über Provisionen. Auch an der Betreuung deiner bestehenden Verträge. Heißt im Klartext: Ich verdiene daran, dass du bleibst — nicht, dass du wechselst.
Ausgebildet in Steuergestaltung und Stiftungsberatung. Fundiertes Fachwissen im Hintergrund — verständlich erklärt im Vordergrund.
Die Substanz eines etablierten Hauses, kombiniert mit persönlicher Betreuung auf Augenhöhe — bundesweit, digital wie vor Ort.
Der Mittelstand verschenkt jährlich tausende Euro — an veraltete Verträge, ungenutzte Förderungen und die unsichtbare Steuer des Systems. Mein Guide zeigt dir, wie du das stoppst.
Helena Krombholz · PlanMitZukunft
Kostenlos · PDF · 12 SeitenDas Erstgespräch dauert 30–45 Minuten und ist 100% unverbindlich. Wir lernen uns kennen, ich höre mir deine Situation an und du bekommst erste Einblicke, wo Optimierungspotenzial steckt. Kein Druck, keine Verkaufsgespräche.
Ich sage es offen, weil es sonst keiner tut: Ich verdiene über Provisionen der Produktgeber. Aber nicht nur beim Abschluss — auch für die laufende Betreuung deiner bestehenden Verträge. Heißt im Klartext: Ich verdiene daran, dass du bleibst. Nicht daran, dass du wechselst. Wenn dein Vertrag gut ist, sage ich dir das — und behalte ihn einfach für dich im Blick. Und weil mir keine Bank und keine Versicherung gehört (und umgekehrt), wähle ich frei aus den Tarifen von 310+ Produktpartnern. Ich habe schlicht kein Produkt, das ich dir andrehen müsste.
Für Menschen, die ihr Geld endlich klug aufstellen wollen — egal ob Angestellte, Selbständige oder Familien. Du musst kein Finanzexperte sein und kein großes Vermögen haben.
Dann bekommst du dein Geld zurück. Die TELIS Finanz AG gewährt eine Geld-zurück-Garantie: Wenn dir in der Finanzanalyse kein wirtschaftlicher Gesamtvorteil von mindestens 100 € aufgezeigt werden kann, werden dir die 86,40 € erstattet. Rechne kurz nach: Die Garantie greift bei 100 € — die Analyse kostet 86,40 €. Ich muss dir also mehr zeigen, als du bezahlst. Und du bleibst trotzdem Mandantin: Betreuung, Kundenportal und Maklermandat bleiben dir erhalten. Es gelten die Bedingungen der TELIS Finanz AG.
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Die ausführliche Finanzanalyse (ca. 90 Minuten) kostet einmalig 86,40 € und wird erst fällig, wenn du dich im Termin dafür entscheidest. Danach besprechen wir transparent, was eine weitere Zusammenarbeit kostet — und was sie dir einbringen kann.
Beides ist möglich. Viele meiner Mandanten betreue ich vollständig digital — das klappt bundesweit wunderbar. Wenn du mich persönlich treffen möchtest, können wir das gerne arrangieren.
Steuerliche Optimierungen können oft innerhalb weniger Wochen umgesetzt werden. Aber du weißt schon nach unserem ersten Gespräch, wo das Potenzial bei dir liegt.
Ein Gespräch. Kein Druck. Dafür echte Klarheit über deine Finanzen, deine Möglichkeiten und deinen nächsten Schritt.
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